Лучшие прямые долгосрочные инвестиции США

Лучшие прямые долгосрочные инвестиции в компании США

Один из лучших способов обеспечить свое финансовое будущее-это инвестировать и один из лучших способов инвестировать в долгосрочной перспективе. Учитывая, что большая часть 2020 года будет такой волатильной, сейчас как никогда важно сосредоточиться на долгосрочных инвестициях.

В то время как многие люди думают об инвестировании как о попытке заработать краткосрочный результат на фондовом рынке, это долгосрочное инвестирование, где обычные инвесторы действительно могут создать богатство. Инвестируя в долгосрочной перспективе, вы можете достичь своих финансовых целей и повысить свою финансовую безопасность.

Инвесторы сегодня имеют много способов инвестировать свои деньги и могут выбрать уровень риска, который они готовы принять для удовлетворения своих потребностей. Вы можете выбрать очень безопасные варианты, такие как депозитный сертификат (CD) или набрать риск – и потенциальную отдачу! – с такими инвестициями, как акции и паевые инвестиционные фонды или ETF.

Или же вы можете делать все понемногу, диверсифицируя таким образом свой портфель, который имеет тенденцию хорошо работать практически в любой инвестиционной среде.

Что нужно учитывать при  осуществлении прямых инвестиций в  США?

В то время как долгосрочное инвестирование может стать вашим путем к безопасному будущему, вы захотите понять важность риска и временного горизонта для достижения ваших финансовых мечтаний.

При инвестировании, чтобы получить более высокую прибыль, вам, как правило, приходится брать на себя больше риска. Таким образом, очень безопасные инвестиции, такие как CDs, как правило, имеют низкую доходность, в то время как активы со средним риском, такие как облигации, имеют несколько более высокую доходность, а акции с высоким риском имеют еще более высокую доходность. Инвесторы, которые хотят получить более высокую прибыль, должны будут взять на себя более высокий риск.

В то время как акции в целом имеют сильный рекорд – индекс Standard & Poor’s 500 вернулся на 10 процентов за длительные периоды, акции хорошо известны своей волатильностью. Нет ничего необычного в том, что акции вращаются на 50 процентов в течение одного года, как вверх, так и вниз. (Некоторые из лучших краткосрочных инвестиций гораздо безопаснее.)

Можете ли вы выдержать более высокий уровень риска, чтобы получить более высокую прибыль? Это ключ к тому, чтобы знать вашу толерантность к риску и будете ли вы паниковать, когда ваши инвестиции упадут. Любой ценой вы хотите избежать продажи инвестиций, когда они падают, если у них все еще есть потенциал для роста. Это может быть деморализующим, чтобы продать инвестиции, только чтобы наблюдать, как они продолжают расти еще выше.

Один из способов снизить свой риск-это взять на себя обязательство держать свои инвестиции дольше. Более длительный период удержания дает вам больше времени, чтобы переждать взлеты и падения рынка. Хотя индекс S&P 500 имеет большой послужной список, эти доходы приходили со временем, и в течение любого короткого периода индекс мог существенно снизиться. Таким образом, инвесторы, вкладывающие деньги на рынок, должны иметь возможность удерживать их там по крайней мере три-пять лет, и чем дольше, тем лучше.

Таким образом, вы можете использовать время как огромный союзник в ваших инвестициях. Кроме того,  это ценно для тех кто стремится инвестировать в долгосрочной перспективе и  вам не нужно тратить все свое время на наблюдение за своими инвестициями и беспокоиться о краткосрочных движениях. Вы можете создать долгосрочный план, а затем поставить его (в основном) на автопилот.

Вот лучшие долгосрочные инвестиции в октябре:

  • Рост запасов
  • Фонд акций
  • Фонд облигаций
  • Дивидендные акции
  • Недвижимость
  • Акции с малой капитализацией
  • Портфель Robo-adviser
  • IRA CD

Лучшие прямые долгосрочные инвестиции в США

Рост запасов

В мире фондового инвестирования акции роста — это Ferrari. Они обещают высокий рост, а вместе с ним и высокую доходность инвестиций. Акции роста часто являются технологическими компаниями, но это не обязательно. Они обычно вкладывают всю свою прибыль обратно в бизнес, поэтому редко выплачивают дивиденды, по крайней мере до тех пор, пока их рост не замедлится.

Акции роста могут быть рискованными, потому что часто инвесторы платят за акции слишком много по сравнению с прибылью компании. Поэтому, когда наступает медвежий рынок или рецессия, эти акции могут очень быстро потерять свою ценность. Как будто их внезапная популярность исчезает в одно мгновение. Тем не менее, акции роста были одними из лучших показателей в течение долгого времени.

Если вы собираетесь покупать отдельные акции роста, вам нужно будет тщательно проанализировать компанию, а это может занять много времени. И из-за волатильности акций роста вы захотите иметь высокую толерантность к риску или взять на себя обязательство держать акции в течение по крайней мере трех-пяти лет.

Риск/вознаграждение: акции роста относятся к наиболее рискованным сегментам рынка, поскольку инвесторы готовы платить за них большие деньги. Поэтому, когда наступают трудные времена, эти акции могут резко упасть. Тем не менее , крупнейшие мировые компании – Facebooks, Alphabets, The Amazons – были быстрорастущими компаниями, поэтому вознаграждение потенциально безгранично, если вы сможете найти правильную компанию.

Лучшие  прямые долгосрочные инвестиции  США

 Фонд акций

Если вы не совсем готовы тратить время и усилия на анализ отдельных акций, то  либо ETF, либо взаимный фонд – может быть отличным вариантом. Если вы купите широко диверсифицированный фонд-например, индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100 – -вы получите много быстрорастущих акций, а также многие другие. Но у вас будет диверсифицированный и более безопасный набор компаний, чем если бы вы владели всего несколькими отдельными акциями.

Это отличный выбор для инвестора, который хочет быть более агрессивным, но не имеет времени или желания превращать инвестирование в хобби на полный рабочий день. А покупая фонд акций, вы получите средневзвешенную доходность всех компаний в фонде, так что фонд, как правило, будет менее волатильным, чем если бы вы держали всего несколько акций.

Если вы покупаете фонд, который не является широко диверсифицированным – например, фонд, основанный на одной отрасли, – имейте в виду, что ваш фонд будет менее диверсифицированным, чем фонд, основанный на широком индексе, таком как S&P 500. Поэтому, если вы купили фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может иметь большое влияние на цены на нефть. Если цены на нефть вырастут, то вполне вероятно, что многие акции фонда могут пострадать.

Риск/вознаграждение:  фонд акций менее рискован, чем покупка отдельных позиций. Но он все еще может двигаться довольно много в любой  год, возможно, теряя до 30 процентов или даже набирая 30 процентов в некоторые года.

Тем не менее,  фонд акций  будет меньше работать,  чем отдельные акции, но поскольку вы владеете большим количеством компаний – и не все из них будут преуспевать в любой данный год – ваша доходность должна быть более стабильной. С  фондом акций у вас также будет много потенциальных преимуществ.

Фонд облигаций

Облигационный фонд – либо как взаимный фонд, либо ETF-содержит многочисленные облигации, часто от различных эмитентов. Фонды облигаций обычно классифицируются по типу облигаций в фонде-срок действия облигаций, их рискованность, эмитент (корпоративное, муниципальное или федеральное правительство) и другие факторы. Поэтому, если вы ищете Фонд облигаций, существует множество вариантов фондов для удовлетворения ваших потребностей.

Когда компания или правительство выпускает облигацию, оно соглашается выплачивать владельцу облигации установленную сумму процентов ежегодно. В конце срока действия облигации эмитент погашает основную сумму облигации и облигация погашается.

Облигация может быть одной из самых безопасных инвестиций, и облигации становятся еще более безопасными как часть фонда. Поскольку фонд может владеть сотнями типов облигаций, принадлежащих многим различным эмитентам, он диверсифицирует свои холдинги и уменьшает влияние на портфель любого дефолта по облигациям.

Риск/вознаграждение: в то время как облигации могут колебаться, Фонд облигаций будет оставаться относительно стабильным, хотя он может двигаться в ответ на изменения преобладающей процентной ставки. Облигации считаются относительно безопасными, по сравнению с акциями, но не все эмитенты одинаковы. Государственные эмитенты, особенно федеральное правительство, считаются вполне безопасными, в то время как рискованность корпоративных эмитентов может варьироваться от чуть меньшей до гораздо более рискованной.

Доходность по облигациям или облигационному фонду обычно намного меньше, чем по фонду акций, возможно, 4-5% годовых, но меньше по государственным облигациям. Это также гораздо менее рискованно.

 Дивидендные акции

Там, где акции роста – это спортивные автомобили фондового мира, дивидендные акции-это седаны-они могут достигать солидной прибыли, но вряд ли будут ускоряться так же быстро, как акции роста.

Дивидендная акция — это просто то, что выплачивает дивиденды-регулярные денежные выплаты. Многие акции предлагают дивиденды, но они чаще встречаются среди более старых, более зрелых компаний, которые имеют меньшую потребность в своих денежных средствах. Дивидендные акции популярны среди пожилых инвесторов, потому что они приносят регулярный доход и лучшие акции растут, так что вы можете заработать больше, чем  с фиксированной выплатой облигаций.

Риск/вознаграждение: хотя дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем акции роста, не думайте, что они не будут расти и падать значительно, особенно если фондовый рынок вступает в трудный период. Однако компания, выплачивающая дивиденды, обычно более зрелая и устоявшаяся, чем компания роста, и поэтому она обычно считается более безопасной. Тем не менее если компания выплачивающая дивиденды не зарабатывает достаточно чтобы выплатить свои дивиденды она сократит выплату и в результате ее акции могут упасть.

Большая привлекательность дивидендных акций заключается в выплате и некоторые из ведущих компаний платят 2 или 3 процента годовых, иногда больше. Но важно отметить, что они могут повышать свои выплаты на 8 или 10 процентов в год в течение длительного периода времени, так что вы получите повышение зарплаты, как правило, каждый год. Доходность здесь может быть высокой, но обычно не такой большой, как при росте акций. 

 Недвижимость

Во многих отношениях недвижимость является прототипом долгосрочных инвестиций. Чтобы начать работу, требуется много денег, комиссионные довольно высоки, а доходность часто приходит от владения активом в течение длительного времени и редко всего за несколько лет. Тем не менее недвижимость была любимой долгосрочной инвестицией россиян  в 2019 году .

Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, отчасти потому, что вы можете занять деньги банка для большей части инвестиций, а затем вернуть их со временем. Это особенно популярно, поскольку процентные ставки находятся вблизи привлекательных минимумов. Для тех, кто хочет быть боссом владение собственностью дает вам  такую возможность и существует множество налоговых законов, которые особенно выгодны владельцам собственности.

Тем не менее , в то время как недвижимость часто считается пассивной инвестицией вам возможно придется сделать активное управление ею.

Риск/вознаграждение:  даже если вы покупаете недвижимость со всеми наличными деньгами, у вас будет много денег, связанных с одним активом, и это отсутствие диверсификации может создать проблемы, если что-то случится с этим активом. Если у вас нет арендатора для недвижимости вам нужно будет продолжать оплачивать ипотеку и другие расходы на содержание из своего собственного кармана.

В то время как риски могут быть высокими, вознаграждение также может быть довольно высоким. Если вы выбрали хорошую недвижимость и управляете ею хорошо, вы можете заработать во много раз больше своих инвестиций, если вы готовы держать этот актив в течение долгого времени. А если вы погасите ипотеку на недвижимость, то сможете наслаждаться большей стабильностью и денежным потоком, что делает аренду недвижимости привлекательным вариантом для пожилых инвесторов. 

Лучшие  прямые долгосрочные инвестиции  США

 Акции с малой капитализацией

Интерес инвесторов к акциям малой капитализации-акциям относительно небольших компаний  в основном объясняется тем, что они обладают потенциалом быстрого роста или капитализации на формирующемся рынке с течением времени. Фактически, розничный гигант Amazon начинал как акции с малой капитализацией и сделал инвесторов, которые держались за акции очень богатыми. Акции с малой капитализацией часто также являются акциями с высоким ростом, но не всегда.

Как и акции с высокими темпами роста, акции с малой капитализацией, как правило, более рискованны. Малые компании просто более рискованны в целом, потому что у них меньше финансовых ресурсов, меньше доступа к рынкам капитала и меньше власти на своих рынках (например, меньше узнаваемости бренда). Но хорошо управляемые компании могут очень хорошо работать для инвесторов, особенно если они могут продолжать расти и набирать масштаб.

Как и акции роста, инвесторы часто платят много за прибыль акций с малой капитализацией, особенно если у них есть потенциал когда-нибудь вырасти или стать ведущей компанией. И этот высокий ценник на компании означает, что акции с малой капитализацией могут быстро упасть в трудное время на рынке.

Если вы собираетесь покупать отдельные компании, вы должны уметь анализировать их, а это требует времени и усилий. Так что покупка небольших компаний не для всех.

Риск/вознаграждение: компании с малой капитализацией могут быть довольно волатильными и могут сильно колебаться из года в год. Помимо движения цен, бизнес, как правило, менее налажен, чем более крупная компания и имеет меньше финансовых ресурсов. Таким образом, малые капиталы считаются более рискованными для бизнеса, чем средние и крупные компании.

Награда за поиск успешных акций с малой капитализацией огромна, и вы можете легко найти 20-процентную годовую доходность или больше в течение десятилетий, если вы сможете купить настоящий скрытый драгоценный камень, такой как Amazon, прежде чем кто-либо действительно увидит, насколько успешным он может стать в конечном итоге.

 Портфель Robo-adviser

Робо-консультанты-это еще одна отличная альтернатива, если вы не хотите много инвестировать сами  и предпочитаете оставить все это опытному профессионалу. С помощью robo-советника вы просто внесете деньги на счет robo, и он автоматически инвестирует их в соответствии с вашими целями, временным горизонтом и допустимостью риска. Вы будете заполнять некоторые анкеты при запуске, чтобы робо-советник понимал, что вам нужно от сервиса, а затем он управляет всем процессом. Робо-советник выберет фонды, как правило, недорогие ETFs, и построит вам портфель.

Ваша стоимость за услугу? Плата за управление, взимаемая робо-консультантом, часто составляет около 0,25 процента в год плюс стоимость любых средств на счете. Инвестиционные фонды взимают плату в зависимости от того, сколько вы вложили в них, но средства на счетах robo обычно стоят от 0,06 до 0,15 процента, или от 6 до 15 долларов за 10 000 инвестированных долларов.

С помощью robo-советника вы можете настроить учетную запись так, чтобы она была агрессивной или консервативной, как вы хотите. Если вы хотите все акции все время, вы можете пойти этим путем. Если вы хотите, чтобы счет был в основном наличными деньгами или базовыми сберегательными счетами, то два ведущих робо-консультанта – Wealthfront и Betterment – также предлагают этот вариант.

Но в лучшем случае робот-консультант может построить вам широко диверсифицированный инвестиционный портфель, который может удовлетворить ваши долгосрочные потребности.

Риск/вознаграждение: риски робо-советника во многом зависят от ваших инвестиций. Если вы покупаете много акций, потому что у вас высокая толерантность к риску, вы можете ожидать большей изменчивости, чем если бы вы покупали облигации или держали наличные деньги на сберегательном счете. Так что риск-это то, чем вы владеете.

Потенциальное вознаграждение на счете robo-adviser также варьируется в зависимости от инвестиций и может варьироваться от очень высокого, если вы владеете в основном  фондами, до низкого, если вы держите более безопасные активы, такие как наличные деньги на сберегательном счете. Робот-консультант часто строит диверсифицированный портфель так, чтобы у вас была более стабильная серия годовых доходов, но это происходит за счет несколько более низкой общей доходности.

Компакт-диск IRA

Компакт-диск IRA-хороший вариант, если вы не склонны к риску и хотите получить гарантированный доход без каких-либо шансов на потерю. Как следует из названия, эта инвестиция-всего лишь компакт-диск внутри Ира. И внутри благоприятной для налогообложения Ира вы будете избегать налогов на проценты, которые вы получаете, до тех пор, пока вы придерживаетесь правил плана.

Даже если вы не получаете компакт-диск в рамках своей Ира, Ира-это очень умное инвестиционное решение.

Риск/вознаграждение: риск на компакт-диске IRA может быть не совсем там, где вы его ожидаете. У вас почти нет риска вообще не получить свою выплату и свой основной капитал, когда компакт-диск созреет. Это примерно такая же безопасная инвестиция, как и существует, и FDIC может гарантировать ваш счет в любом отдельном застрахованном учреждении до 250 000 долларов на каждого вкладчика.

Реальный риск на компакт-диске Ира заключается в том, достаточно ли вы зарабатываете, чтобы победить инфляцию. Это одна из причин того, что , если у вас есть основной портфель CD, отличная стратегия на самом деле добавляет некоторый риск, чтобы получить гораздо лучшую долгосрочную доходность, особенно если у вас есть много времени, пока вам не понадобятся деньги.

Долгосрочное инвестирование в США — один из лучших способов накопления богатства с течением времени. Но первый шаг-это научиться мыслить долгосрочно и избегать навязчивого следования ежедневным взлетам и падениям рынка.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: