Как правильно инвестировать в недвижимость?

Стоит ли инвестировать в недвижимость

Инвестиции в недвижимость популярны, и, возможно, сейчас более чем когда-либо, поскольку низкие ставки по ипотечным кредитам делают недвижимость более доступной. На самом деле россияне  любят недвижимость, и опрос показал, что это была их любимая долгосрочная инвестиция.

У потребителей есть множество способов, которыми они могут инвестировать в недвижимость, включая множество вариантов, помимо того, чтобы просто стать арендодателем, хотя это проверенный временем вариант для тех, кто хочет управлять недвижимостью самостоятельно. Кроме того, новые бизнес-платформы также делают проще, чем когда-либо, инвестировать в недвижимость, не имея необходимости придумывать десятки тысяч или более наличными.

Ниже приведены пять проверенных методов инвестирования в недвижимость и то, на что следует обратить внимание.

5 лучших способов инвестировать в недвижимость

В то время как многие люди занимаются недвижимостью, чтобы получить доход от инвестиций, это также может быть связано с простым поиском места для жизни. Поэтому для многих инвестиции в недвижимость-это их дом.

1. Купите свой собственный дом

Вы обычно не можете думать о своем первом месте жительства как об инвестициях, но многие люди делают это. Это один из лучших способов для вас инвестировать в недвижимость, предлагая многочисленные преимущества.

Первое преимущество заключается в создании  ваших ежемесячных платежей, а не платить арендную плату, которая всегда растет из года в год. Некоторая часть вашей ежемесячной закладной идет, так сказать, в ваш собственный карман. Однако эксперты по-прежнему расходятся во мнениях о плюсах и минусах владения собственным домом, а дом-это не покупка любой ценой , как учили покупатели жилья 2000-х годов.

Если вы планируете остаться в этом районе надолго, то имеет смысл приобрести дом, потому что вы сможете зафиксировать ежемесячный платеж, который может быть таким же доступным, как и арендная плата. Кроме того, банки более благосклонно относятся к недвижимости, занимаемой собственниками, предоставляя заемщикам более низкую ипотечную ставку и требуя более низкого первоначального взноса. Вы также можете вычесть процентные расходы из ваших налогов.

Ставки по ипотечным кредитам сейчас находятся на историческом минимуме, что помогает сделать жилье более доступным, чем это было в недавнем прошлом. Поэтому неудивительно, что спрос растет.

“Для владельцев и арендаторов сейчас самое подходящее время инвестировать, потому что они никогда не будут получать ипотечные платежи так низко и могут получить больше квадратных метров за свою цену”.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Приобретите арендуемую недвижимость и станьте арендодателем

Если вы готовы перейти на следующий уровень, вы можете попробовать свои силы с жилой арендуемой недвижимостью, такой как дом на одну семью или дуплекс. Одним из больших преимуществ такого рода недвижимости является то, что вы знаете стандарты рынка и рынок может быть легче измерить, в отличие от коммерческой недвижимости, такой как торговый центр.

Еще одно преимущество заключается в том , что для начала работы, например, с односемейным домом, могут потребоваться более низкие инвестиции. Вы можете получить недвижимость с 20 000 или 30 000 долларов вместо потенциально сотен тысяч, необходимых для коммерческой недвижимости. Вы можете купить его еще дешевле, если вам удастся найти привлекательную проблемную недвижимость с помощью выкупа.

Как правило, для начала вам придется внести значительный первоначальный взнос, часто до 30 процентов от стоимости покупки. Так что это может быть запретительно, если вы только начинаете и еще не имеете огромного банкролла. Одним из способов обойти это может быть покупка в аренду недвижимости, в которой вы также живете.

Еще одним недостатком является то, что вам нужно будет управлять собственностью и принимать решения о том, что нуждается в обновлении, например. Хотя владение собственностью считается пассивной деятельностью для целей налогообложения, оно может оказаться чем угодно, но только не пассивным в качестве арендодателя. И если арендатор уклоняется от арендной платы, вам все равно придется придумывать ежемесячные платежи, чтобы не попасть в дефолт по кредиту.

Также обратите внимание, что недвижимость является относительно неликвидной и обычно требует значительного брокерского вознаграждения, часто 6 процентов от продажной цены, поэтому вы обычно не можете продать ее сразу. Это некоторые из самых больших недостатков, но у арендодателей есть и другие способы испортить ситуацию.

Рассмотрите возможность перепродажи домов

Перепродажа домов стало более популярным способом инвестирования в недвижимость и для этого требуется острый взгляд на ценность и больший опыт работы, чем для того, чтобы стать долгосрочным арендодателем. Однако этот путь может помочь вам быстрее получить прибыль, чем стать землевладельцем, если вы все сделаете правильно.

Самое большое преимущество такого подхода заключается в том , что вы можете получить прибыль быстрее, чем управляя своей собственностью, но при этом требуемая экспертиза также выше. Как правило, дома-недострои  нужно очистить или даже полностью отремонтировать. Некоторые инвесторы  делают необходимые изменения, а затем взимают рыночную стоимость за дома, получая прибыль от разницы между их общей ценой (покупной ценой, затратами на реабилитацию и т. д.) и ценой продажи.

Нужен острый глаз на то, что можно починить по разумной цене и на то, что нельзя починить. Они также должны оценить, за что впоследствии можно продать дом. Просчитаетесь, и ваша  прибыль может быстро испариться или, что еще хуже, превратиться в прямой убыток. Или дом не может быть продан быстро, и тогда домовладелец застрянет, выплачивая проценты по кредиту, пока не будет найден покупатель.

Некоторые могут обратиться к нетрадиционным источникам финансирования, поскольку они часто предпочитают держать дома месяцами, а не годами. Кроме того, стоимость закрытия традиционной ипотеки очень высока.

Перепродажа дома на самом деле это  пассивная деятельность. Вам придется управлять командой людей, выполняющих многие, если не все ремонтные работы, и вы должны будете быть движущей силой в каждой сделке, гарантируя, что она будет выполнена и поступит в бюджет. И вы всегда будете искать другую сделку, так как вам платят только тогда, когда вы разворачиваете недвижимость.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Купите REIT

В отличие от предыдущих вариантов, следующие два способа инвестирования в недвижимость действительно пассивны. Покупка REIT, или инвестиционного фонда недвижимости, — отличный вариант для тех, кто хочет получить доходность недвижимости с ликвидностью и относительной простотой владения акциями. И Вы тоже получите дивиденды.

REIT имеют множество преимуществ по сравнению с традиционными инвестициями в недвижимость и могут значительно облегчить этот процесс:

  • Меньше денег нужно для начала, потенциально всего $20 или $30, в зависимости от акций
  • Никаких проблем с управлением недвижимостью (например, никаких телефонных звонков в 3 часа ночи)
  • Очень ликвидные, и акции REIT могут быть проданы в любой день, когда рынок открыт
  • Транзакционные издержки составляют $0, так как брокеры сократили комиссионные
  • Привлекательная долгосрочная доходность, в среднем около 12 процентов с 1998 по 2018 год
  • Регулярные ежеквартальные дивиденды, причем лучшие REITs со временем увеличивают свои выплаты
  • Диверсификация, через многие свойства или даже через сектора недвижимости

Однако инвестирование в REITs не лишено своих собственных недостатков. Как и любая акция, цена на REIT может колебаться по мере вращения рынка. Поэтому, если рынок падает, цены REIT могут пойти с ним. Это не такая уж большая проблема для долгосрочных инвесторов, которые могут пережить падение, но если вам нужно продать свои акции, вы можете не получить того, чего они стоят в любой конкретный момент времени.

Если вы покупаете отдельные акции REIT, вам нужно будет тщательно проанализировать их, используя инструменты профессионального аналитика. Один из способов избежать этого недостатка, однако, заключается в покупке фонда REIT, который владеет многими REITs и таким образом, диверсифицирует ваше воздействие на любую компанию или сектор.

Инвестирование в REIT-это отличный способ начать для новичка с небольшим количеством наличных денег, но вам также нужно будет работать над этим, поскольку все еще есть некоторые способы испортить инвестиции REIT.

Используйте онлайн-платформу недвижимости

Онлайн-платформа недвижимости, такая как Fundrise или Crowdstreet, может помочь вам получить недвижимость на более крупных коммерческих сделках, не прибегая к сотням тысяч или даже миллионам на сделку. Эти платформы помогают связать девелоперов с инвесторами, которые хотят финансировать недвижимость, и воспользоваться преимуществами того, что может быть довольно привлекательным потенциальным доходом.

Большим преимуществом для инвесторов здесь является возможность получить долю в прибыльной сделке, к которой они, возможно, не смогли бы получить доступ в противном случае. Инвесторы могут принимать участие в долговых инвестициях или инвестициях в акционерный капитал, в зависимости от конкретных условий сделки. Эти инвестиции могут окупаться распределением денежных средств и могут предлагать потенциальную доходность, не связанную с экономикой, что дает инвесторам возможность диверсифицировать подверженность своего портфеля рыночным активам.

Однако у этих платформ есть некоторые недостатки. Некоторые из них могут принимать только аккредитованных инвесторов (например, физических лиц с чистым капиталом в 1 миллион долларов или более), поэтому может оказаться невозможным даже использовать их, если у вас еще нет денег. Тем не менее, в то время как некоторые платформы могут потребовать минимальных инвестиций в размере 25 000 долларов, другие могут позволить вам войти в дверь с 500 долларами.

Платформы также взимают плату за управление ежегодно, часто 1 процент, и они могут добавить другие сборы в дополнение к этому. Это может показаться дорогим в мире, где ETF и взаимные фонды могут взимать всего лишь нулевой процент за создание диверсифицированного портфеля акций или облигаций.

Хотя платформы могут проверять свои инвестиции, вам придется сделать то же самое, и это означает, что вам понадобятся навыки для анализа возможностей. Инвестиции часто являются относительно неликвидными, с ограниченными шансами на погашение до тех пор, пока данный проект не будет завершен. И в отличие от инвестиций в REIT или даже в вашу собственную арендуемую недвижимость, как только сделка завершена и ваши инвестиции возвращены, вам, возможно, придется найти другую сделку, чтобы ваш портфель продолжал расти.

Как решить стоит ли вам инвестировать в недвижимость?

Имеет ли смысл инвестировать в недвижимость для вас? Вам нужно спросить себя, каким инвестором вы хотите быть. Вы можете заработать много денег на любом виде инвестиций в недвижимость, так что это скорее вопрос вашего финансового положения и вашей готовности делать то, что необходимо. Тип инвестиций должен соответствовать вашему темпераменту и навыкам, если это вообще возможно.

В частности, потенциальные инвесторы должны задавать себе вопросы в трех широких областях:

  • Финансовые ресурсы: есть ли у вас ресурсы для инвестирования в данную инвестицию в недвижимость? Возможности есть на каждом инвестиционном уровне. Есть ли у вас ресурсы, чтобы заплатить ипотеку, если арендатор не может? Насколько вы зависите от своей повседневной работы, чтобы сохранить инвестиции?
  • Готовность: есть ли у вас желание выступать в качестве арендодателя? Готовы ли вы работать с арендаторами и понимать законы об аренде в вашем регионе? Или вы предпочитаете анализировать сделки или инвестиции, такие как REITs или те, что находятся на онлайн-платформе? Вы хотите удовлетворить требования ведения бизнеса по перепродаже домов?
  • Знания и навыки: в то время как многие инвесторы могут учиться на работе, есть ли у вас особые навыки, которые делают вас лучше подходящими для одного типа инвестиций, чем для другого? Можете ли вы проанализировать акции и построить привлекательный портфель? Вы можете отремонтировать свою арендуемую недвижимость и сэкономить кучу денег на платных профессионалах?

Если речь идет о вашем уходе на пенсию, лучше оставить” спекуляции «экспертам и сосредоточиться на отраслях, в которых у вас есть более глубокое понимание, чтобы вы могли легко следить за ходом ваших инвестиций.

Вы захотите понять свои собственные навыки, способности и желание, чтобы оценить, какой вид инвестиций подходит лучше всего. И вам не нужно добавлять недвижимость в свой портфель активов, чтобы преуспеть. Многие инвесторы придерживаются исключительно акций, с целью достижения долгосрочной доходности рынка около 10 процентов в год и пользуются преимуществами пассивного инвестирования.

Инвесторы, желающие войти в игру с недвижимостью, имеют множество вариантов для многих видов бюджета. Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, но инвесторы должны быть уверены, что их тип инвестиций соответствует их готовности и способности управлять ими, включая временные обязательства.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: